Для соизмерения и выражения цен всех товаров используется

Обновлено: 22.12.2024

Мы рассмотрели исторический процесс смены различных функциональных форм денег. Однако каждая функциональная форма денег существует не отвлеченно, а в рамках какой-то денежной системы. На протяжении человеческой истории менялись не только внешний облик денег и их внутреннее содержание, постоянно происходили изменения в денежной системе в целом. Денежные системы имеют длительную историю и основные этапы их развития в целом связаны с изменением форм денег.

Денежная система – это форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная действующим национальным законодательством.

Денежная система состоит из следующих элементов:

денежная единица;
масштаб цен;
вид денег, имеющих законную платежную силу;
порядок эмиссии и обращения денег;
государственный аппарат, осуществляющий регулирование денежного обращения.

Денежная единица – это установленный в законодательном порядке денежный знак, служащий для соизмерения и выражения цен всех товаров.

Масштаб цен – порядок деления денежной единицы на более мелкие кратные части.

Под видами денег, имеющих законную силу, подразумеваются формы денег, обращающиеся в стране, которые экономически утвердились и признаются законодателем в качестве законного платежного средства.

Под порядком эмиссии и обращения денег понимаются законодательно урегулированные процессы их обеспечения, выпуска, хранения и изъятия из обращения.

Под государственным аппаратом, осуществляющим регулирование денежного обращения, подразумевается тот государственный орган, которому законодательно поручено наблюдать и регулировать процессы эмиссии, обеспечения, хранения и изъятия из обращения денежных знаков.

04.02. Типы денежных систем

Типы денежных систем выделяют в зависимости от характера различных элементов системы. Денежная единица как элемент денежной системы в историческом аспекте может быть представлена:

денежной единицей с законодательно фиксированным содержанием металла;
денежной единицей без законодательно фиксированного содержания металла;
денежной единицей с косвенно фиксированным содержанием металла.

Денежная единица с фиксированным содержанием металла имеет законодательно закрепленное за ней весовое количество денежного металла. Так, в 1495 г. в одном рубле законодательно было закреплено содержание 7,518797 г золота, а в 1961 г. – 0,987412 г золота.

К денежным единицам без фиксированного содержания металла относится современный российский рубль. Официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается.

Если в денежном обращении находится денежная единица с косвенно фиксированным содержанием металла, то это означает, что ее металлическое содержание определяется по валютному курсу относительно той денежной единицы, у которой имеется фиксированное содержание металла. К такой денежной единице можно отнести советский рубль периода 1937-1953 гг., когда был закреплен обменный курс рубля к доллару, что и позволяло определять его золотое содержание.

В настоящее время в развитых странах денежных единиц с фиксированным содержанием металла не существует. В 1971 г. США последними отменили золотое содержание своей денежной единицы.

Таким образом, в зависимости от вида принятой денежной единицы можно выделить три вида денежных систем. Их эволюция идет от систем с фиксированным содержанием металла в денежной единице, через денежные системы с косвенным содержанием, к денежным системам, у которых денежная единица не имеет никакого металлического содержания.

Масштаб цен – еще один элемент, который может быть положен в основу классификации денежной системы. Денежная теория различает три вида масштаба цен:

архаический (восточный);
классический (западноевропейский);
десятичный.

Архаический масштаб цен исторически появился первым и использовался в денежных системах стран Древнего Востока. Он имел пропорции 1:60:360, которые соответствовали следующим названиям денежных единиц: 1 талант весом в 30 кг содержал в себе 60 мин и 360 шекелей. Каждая мина весом 0,5 кг состояла из 60 шекелей. Вес шекеля определялся как вес 180 зерен пшеницы и составлял 8,41 г.

Классический масштаб цен стал господствовать с IX в., и имел соотношение 1:20:240. В Англии при Карле Великом (VIII в.) функционировала денежная система, в которой 1 фунт серебра (409,3 г) содержал 20 солидов и 240 денариев. Во Франции такой масштаб просуществовал до 1795 г. Тогда в 1 ливре насчитывалось 20 су и 240 денье. В Великобритании вплоть до 1961 г. в 1 фунте содержалось 20 шиллингов и 240 пенсов.

Десятичный масштаб цен используется сейчас во всех странах и имеет следующие параметры -1:10:100.

Соответственно, выделяются и три вида денежных систем, которые постепенно сменяли друг друга. Сначала господствовали денежные системы с архаическим масштабом цен, затем их сменили системы с классическим масштабом цен. В настоящее время доминирующими являются десятичные денежные системы.

И, наконец, денежные системы классифицируются в зависимости от вида денег, находящихся в обращении. Как известно, существуют два вида денег – полноценные и неполноценные. Соответственно этому выделяют два вида денежных систем. Первый – металлические денежные системы, в которых в качестве всеобщего эквивалента выступают, как правило, полноценные металлические деньги. Вторые – денежные системы, основанные на неполноценных и неразменных на металл деньгах.

В металлических денежных системах доминирующей формой денег были монеты. Первая денежная монетная система встречается в Вавилоне – «Вавилонская система». Она основывалась на весовом достоинстве металлических денежных знаков, имевших форму штемпелеванных слитков. В любой монетной системе обращаются монеты двух видов: основные и вспомогательные. Основная монета – полноценная, и к ней обычно применяется правило открытой чеканки.

Открытая чеканка – это чеканка полноценных монет из благородного металла в соответствии с установленным государством содержанием данного металла в монете, осуществляемая любым экономическим агентом,

Вспомогательная монета – всегда неполноценная монета, выпускаемая по правилам закрытой чеканки. Она является разменной, биллонной монетой, с принудительным курсом относительно основной.

Закрытая чеканка – это чеканка, при которой право выпуска монеты принадлежит исключительно государству.

В зависимости от того, из какого металла чеканится основная монета, выделяют следующие виды металлических денежных систем:

монетная система, основанная на медном стандарте, если основная монета чеканится из меди;
система, основанная на серебряном стандарте, если для изготовления основной монеты используется серебро;
денежная система, основанная на золотом стандарте.

В финансовой практике использовались в основном только эти три металла, хотя исторические документы говорят, что в Древней Спарте, например, монеты чеканились из железа. Вид металла, используемый для изготовления монет, определялся богатством народа и развитием средств производства. С течением времени одни металлы сменяли другие, на смену менее благородным приходили более благородные.

В зависимости от количества основных монет в металлических системах последние делятся на два вида: монометаллическая и биметаллическая. В монометаллической денежной системе имеется только одна основная монета, которая обладает неограниченной платежной силой, все остальные монеты признаются вспомогательными, являющимися платежными средствами в ограниченном количестве. Вид валютного металла определяет и вид монометаллической денежной системы.

В биметаллической денежной системе основная денежная единица основана на двух стандартах, т. е. в ней функционируют две основные монеты, имеющие между собой закрепленное законом соотношение. Монеты, начеканенные из других металлов, считаются вспомогательными. Биметаллическая денежная система возникла еще в недрах феодализма и получила широкое распространение в эпоху первоначального накопления капитала (ХVI-XVIIIвв.). Использование двух металлов в качестве всеобщего эквивалента противоречило природе денег, вызывало резкое колебание цен, выраженных одновременно и в золоте, и в серебре. Неустойчивость биметаллизма тормозила дальнейшее развитие экономики. Это, в конечном счете, и обусловило переход к монометаллизму. Монометаллизм законодательно был закреплен в Великобритании в 1816 г., в России – в 1843-52 гг., в Голландии – 1847-75 гг.

Разновидностью биметаллической денежной системы выступает так называемая система хромающей валюты, которая представляет собой комбинацию двух предыдущих систем. В ней серебряные монеты становятся не основными, т. е., оставаясь законным платежным средством, они чеканятся в закрытом порядке. Золотые монеты сохраняют статус основных, признаются законным платежным средством, и к ним применяется правило открытой чеканки. Такая система являлась переходной формой от биметаллизма к монометаллизму и в дальнейшем уступила место монометаллической денежной системе, основанной на золотом стандарте в его классической форме.

Различают три разновидности золотого монометаллизма:

золотомонетный или классический;
золотослитковый;
золотодевизный.

Классический золотомонетный стандарт преобладал в эпоху классического капитализма – свободной конкуренции. Для него характерны:

обращение золотых монет, к которым применялось правило свободной чеканки;
размен знаков стоимости (банкнот) на золото по номиналу;
выполнение золотом всех функций денег;
свободное движение золота между лицами и странами;
переход излишнего золота в сокровище, что способствует автоматическому регулированию денежного обращения.

Золотослитковый стандарт господствовал в период монополистического капитализма. Его основные характеристики:

золотые монеты остаются в обращении, но к ним применяется правило закрытой чеканки;
банкноты размениваются на слитки при предъявлении суммы, установленной законом;
начинается процесс демонетизации золота;
сохраняется свободное движение золота между странами.

Золотодевизный стандарт характерен для системы государственно-монополистического капитализма. Его признаки:

золотые монеты уходят из наличного обращения;
размен банкнот на золото осуществляется через их обмен на иностранную валюту, конвертируемую в золото.

Все виды золотого стандарта обеспечивали достаточно устойчивое функционирование денежного обращения. Однако каждый вид денежной системы имеет свои исторические границы. На смену металлическим системам после кризиса 20-х-30-х годов приходят системы бумажного денежного обращения. К основным причинам перехода к системе бумажно-денежного обращения можно отнести:

монополизацию экономики;
сдерживание экономического роста размерами добычи золота и отсутствие необходимой эластичности денежного обращения;
ограниченность контроля и воздействия со стороны государства на денежное обращение.

Денежные системы, основанные на обращении неразменных бумажных денег, существуют сегодня в подавляющем большинстве стран. Очевидные преимущества таких денежных систем, связанные в первую очередь с удобством и экономичностью обращающихся денег способствовали их повсеместному распространению. Надо отметить, что данный тип денежной системы не является раз и навсегда данным, застывшим образованием. Он постоянно меняется, возникают новые виды и формы денег, меняется их роль, трансформируются другие элементы денежной системы.

04.03. Современные денежные системы

В настоящее время в мире функционируют денежные системы, в которых обращаются неразменные на металл бумажные деньги. К основным отличительным чертам таких денежных систем можно отнести следующие:

отмена официального золотого содержания и размена банкнот на золото;
уход золота из внутренней и международной систем расчетов;
выпуск денег в порядке банковского кредитования хозяйства и под прирост официальных золотовалютных резервов;
развитие безналичного денежного оборота и сокращение наличного;
монополизация государством эмиссии наличных денежных знаков;
возрастание роли государственного регулирования денежного обращения.

Фактически золото в настоящее время полностью перестало выполнять денежные функции и может рассматриваться только как товар или финансовый актив, пригодный для накопления. Остается, между тем одна сфера, где золото по-прежнему связано с деньгами и их обеспечением. Несмотря на то, что прямой связи с золотом современные деньги не имеют и количество выпускаемых денег не увязывается с его стоимостью, оно косвенно может влиять на состояние и устойчивость национальной денежной единицы. В настоящее время золото является одной из составляющих золотовалютных резервов государства. Как правило, доля ее в золотовалютных резервах невелика; большая их часть приходится на более ликвидный актив – устойчивую свободно конвертируемую иностранную валюту.

Золотовалютные резервы страны используются для регулирования устойчивости и стабильности национальной денежной единицы. Например, стремясь к поддержанию курса рубля по отношению к доллару, Центральный банк РФ будет скупать рубли (ограничивать спрос на них), продавая при этом доллары из резервов. И наоборот, выпуская в обращение дополнительную рублевую массу, он должен обеспечить для нее соответствующую поддержку в виде увеличения своих золотовалютных резервов. Если же такой поддержки не будет, то выпуск дополнительных денег при прежнем обеспечении приведет к снижению их покупательной способности и обесценению. Отмена официального золотого содержания денег потребовала также внесения серьезных изменений в сам механизм эмиссии денег. Сегодня он строится таким образом, чтобы не допустить чрезмерного выпуска денег и не спровоцировать тем самым инфляцию.

04.04. Современная денежная система России

Современная денежная система России, также как и денежные системы большинства других стран, основана на не разменных на золото деньгах. Основные параметры денежной системы Российской Федерации определены в Федеральном Законе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Согласно данному закону официальной единицей Российской Федерации является рубль, который равняется 100 копейкам. Закон запрещает обращение на территории России других денежных единиц или обращение различных денежных суррогатов. Правительство отказалось от установления масштаба цен. В законе записано: "Официальное соотношение между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается".

Монопольное право эмиссии или изъятия наличных денег из обращения предоставлено Банку России. Он же несет полную ответственность за организацию обращения наличных денег в народном хозяйстве. В этой связи на Банк России возложены следующие функции:

прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монет, создание резервных фондов;
установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег, порядка ведения кассовых операций для кредитных организаций;
установление признаков платежеспособности банкнот и монет, порядка уничтожения, а также замены поврежденных на действующие.

По действующему законодательству в России существует два вида денежных знаков: банкноты (банковские билеты) и монеты. Банкноты и монеты являются безусловными обязательствами Банка России и обеспечиваются всеми его активами.

18 сентября 1997 г. правительство Российской Федерации приняло постановление об изменении нарицательной стоимости российских денежных знаков и монет. С 1 января 1998 г. Банк России ввел в обращение банкноты и монеты образца 1997 г.:

банкноты достоинством: 5, 10, 50, 100, и 500 руб.;
монеты достоинством: 1, 5, 10, 50 коп. и 1, 2 и 5 руб.

С 1 января 2001 г. в обращение введена банкнота достоинством в 1000 руб. В 2003 г. предполагается введение в обращение банкнота достоинством в 5000 руб. С учетом нового масштаба цен 1000 руб. в деньгах старого образца были приравнены к одному рублю новых денег образца 1997 г. На этом основании был проведен пересмотр цен на товары, работы и услуги. Изменение нарицательной стоимости денежных знаков при одновременном соответствующем изменении масштаба цен рассматривается в теории денег как деноминация, т.е. одна из форм денежной реформы, когда путем "зачеркивания нулей" укрупняют масштаб цен. Однако деноминацию рубля с 1 января 1998 г. нельзя считать денежной реформой, так как в стране не были решены многие экономические проблемы, гарантирующие устойчивость денежного обращения (что подтвердилось событиями второй половины 1998 г., когда произошел резкий рост цен и снижение валютного курса рубля). Целью проводимой деноминации было решение технических задач: упорядочение денежного обращения, облегчение учета и расчетов в стране, возвращение к привычному масштабу цен.

Выводы

Денежная система – это форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная действующим национальным законодательством. Денежная система состоит из следующих элементов:

денежная единица;
масштаб цен;
вид денег, имеющих законную платежную силу;
порядок эмиссии и обращения денег;
государственный аппарат, осуществляющий регулирование денежного обращения.

Масштаб цен – порядок деления денежной единицы на более мелкие кратные части.

Читайте также: